Tetherเป็น[1] สกุลเงินดิจิทัลที่มีการโต้เถียงซึ่งมีโทเค็นที่ออกโดย Tether Limited [2]ก่อนหน้านี้อ้างว่าโทเค็นแต่ละรายการได้รับการสนับสนุนด้วยดอลลาร์สหรัฐหนึ่งดอลลาร์แต่ในวันที่ 14 มีนาคม 2019 ได้เปลี่ยนการสนับสนุนให้รวมเงินกู้ให้กับ บริษัท ในเครือ [3] [4]การแลกเปลี่ยนBitfinexถูกกล่าวหาว่า[ ต้องการคำชี้แจง ]โดยอัยการสูงสุดของนิวยอร์กว่าใช้เงินของ Tether เพื่อปกปิดเงินจำนวน 850 ล้านดอลลาร์ที่หายไปตั้งแต่กลางปี 2018 [5] [6]
Tether ถูกเรียกว่าstablecoinเนื่องจากเดิมถูกออกแบบมาให้มีมูลค่า 1.00 เหรียญสหรัฐโดยรักษาเงินสำรองไว้ที่ 1.00 เหรียญสำหรับการออกสายแต่ละครั้ง [7]อย่างไรก็ตาม Tether Limited ระบุว่าเจ้าของ tethers ไม่มีสิทธิ์ตามสัญญาการเรียกร้องทางกฎหมายอื่น ๆหรือการรับประกันว่า tethers จะได้รับการไถ่หรือแลกเปลี่ยนเป็นดอลลาร์ [4]ในวันที่ 30 เมษายน 2019 ทนายความของ Tether Limited อ้างว่าการเชื่อมโยงแต่ละครั้งได้รับการสนับสนุนด้วยเงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดเพียง $ 0.74 [8] [9]
Tether Limited และ tether cryptocurrency เป็นที่ถกเถียงกันเนื่องจาก บริษัท มีบทบาทในการควบคุมราคาของ bitcoin, [10]ความสัมพันธ์ที่ไม่ชัดเจนกับการแลกเปลี่ยน Bitfinex, การขาดความสัมพันธ์ด้านการธนาคารในระยะยาวอย่างชัดเจน, [11]และความล้มเหลวของ บริษัท เพื่อจัดให้มีการตรวจสอบตามสัญญาที่แสดงปริมาณสำรองที่เพียงพอซึ่งสนับสนุนโทเค็น Tether [12] [2]ผู้เขียน David Gerard อ้างโดยWall Street Journalกล่าวว่า Tether "เป็นธนาคารกลางของการซื้อขาย crypto ... [แต่] พวกเขาไม่ได้ประพฤติตัวเหมือนที่คุณคาดหวังว่าจะมีความรับผิดชอบและสมเหตุสมผล สถาบันการเงินรับทำ” [11]ราคาของ Tether ลดลงสู่ระดับต่ำสุดที่ 0.90 ดอลลาร์ในวันที่ 15 ตุลาคม 2561 จากการเก็งกำไรที่ทำให้นักลงทุนสูญเสียความเชื่อมั่นในโทเค็น [13]เมื่อวันที่ 20 พฤศจิกายน 2018 Bloombergรายงานว่าอัยการของรัฐบาลกลางสหรัฐกำลังตรวจสอบว่า Tether ถูกใช้เพื่อปรับราคาของbitcoinหรือไม่ [1]ในปี 2019 Tether มีปริมาณการซื้อขายมากกว่า Bitcoin โดยมีปริมาณการซื้อขายสูงสุดรายวันและรายเดือนของสกุลเงินดิจิตอลใด ๆ ในตลาด [14]
ประวัติ[ แก้ไข]
เริ่มต้นด้วยเอกสารไวท์เปเปอร์ที่เผยแพร่ทางออนไลน์ในเดือนมกราคม 2555 JR Willett อธิบายถึงความเป็นไปได้ในการสร้างสกุลเงินใหม่ที่อยู่เหนือพิธีสาร Bitcoin [15]วิลเล็ตต์ได้ช่วยนำแนวคิดนี้ไปใช้ในMastercoinสกุลเงินดิจิทัลซึ่งมีMastercoin Foundation ที่เกี่ยวข้อง(ภายหลังเปลี่ยนชื่อเป็นOmni Foundation [ ต้องการอ้างอิง ] ) เพื่อส่งเสริมการใช้ "เลเยอร์ที่สอง" ใหม่นี้ [16] Mastercoinโปรโตคอลจะกลายเป็นรากฐานของเทคโนโลยี cryptocurrency โยงและเป็นหนึ่งในสมาชิกเดิมของ Mastercoin มูลนิธิร็อคเพียร์ซจะกลายเป็นผู้ร่วมก่อตั้ง Tether Craig Sellars ผู้ก่อตั้ง Tether อีกคนเป็น CTO ของ Mastercoin Foundation
สารตั้งต้นของ Tether ซึ่งเดิมมีชื่อว่า "Realcoin" ได้รับการประกาศในเดือนกรกฎาคม 2014 โดยผู้ร่วมก่อตั้งBrock Pierce , Reeve Collins และ Craig Sellars ในฐานะสตาร์ทอัพจากซานตาโมนิกา [17]ราชสกุลแรกที่ออกวันที่ 6 ตุลาคม 2014 ในBitcoin blockchain สิ่งนี้ทำได้โดยใช้ Omni Layer Protocol [18]เมื่อวันที่ 20 พฤศจิกายน พ.ศ. 2557 นายรีฟคอลลินส์ซีอีโอของ Tether ประกาศว่าโครงการนี้กำลังจะเปลี่ยนชื่อเป็น "Tether" [ ต้องการอ้างอิง ]บริษัท ยังประกาศว่ากำลังเข้าสู่ช่วงเบต้าส่วนตัวซึ่งรองรับ "Tether + token" สำหรับสามสกุลเงิน: USTether (US +) สำหรับดอลลาร์สหรัฐ , EuroTether (EU +) สำหรับยูโรและ YenTether (JP +) สำหรับเงินเยนของญี่ปุ่น Tether กล่าวว่า "ทุกโทเค็น Tether + ได้รับการสนับสนุน 100% จากสกุลเงินดั้งเดิมและสามารถแลกได้ตลอดเวลาโดยไม่เสี่ยงต่อการแลกเปลี่ยน" เว็บไซต์ของ บริษัท ระบุว่า บริษัท นี้จัดตั้งขึ้นในฮ่องกงโดยมีสำนักงานในสวิตเซอร์แลนด์โดยไม่ได้ให้รายละเอียด [19]
ในเดือนมกราคม 2015 Bitfinex การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลได้เปิดใช้งานการซื้อขาย Tether บนแพลตฟอร์มของพวกเขา ในขณะที่ตัวแทนจาก Tether และ Bitfinex กล่าวว่าทั้งสองแยกจากกัน แต่Paradise Papers ได้รั่วไหลในเดือนพฤศจิกายน 2017 โดยระบุว่าเจ้าหน้าที่ของ Bitfinex Philip Potter และ Giancarlo Devasini เป็นผู้รับผิดชอบในการจัดตั้งTether Holdings Limitedในหมู่เกาะบริติชเวอร์จินในปี 2014 [20]โฆษกของBitfinexและ Tether กล่าวว่า CEO ของทั้งสอง บริษัท คือ Jan Ludovicus van der Velde [21] [22]ตามเว็บไซต์โยงของฮ่องกงตามโยง จำกัดเป็น บริษัท ในเครือของเจ้าของเต็มที่โยงโฮลดิ้ง จำกัดBitfinexเป็นหนึ่งในการแลกเปลี่ยนBitcoinตามปริมาณที่ใหญ่ที่สุดในโลก
ในขณะที่ Tether กำลังประมวลผลธุรกรรมดอลลาร์สหรัฐผ่านธนาคารไต้หวันซึ่งส่งเงินผ่านธนาคารWells Fargoเพื่อให้เงินเคลื่อนย้ายออกนอกไต้หวัน Tether ประกาศว่าในวันที่ 18 เมษายน 2017 การโอนเงินระหว่างประเทศเหล่านี้ถูกบล็อก ร่วมกับ Bitfinex Tether ได้ยื่นฟ้อง Wells Fargo ในศาลแขวงสหรัฐในเขตทางตอนเหนือของแคลิฟอร์เนีย มีการถอนฟ้องในสัปดาห์ต่อมา [ ต้องการอ้างอิง ]
ในเดือนมิถุนายน 2017 มูลนิธิ Omni และCharlie Lee ได้ประกาศว่า Tether จะออกในชั้น Omni ของLitecoin ในไม่ช้า ในเดือนกันยายน 2017 Tether ได้ประกาศว่าพวกเขาจะเปิดตัวโทเค็นERC-20 เพิ่มเติมสำหรับดอลลาร์สหรัฐและยูโรบนEthereum blockchain ต่อมา Tether ยืนยันว่ามีการออกโทเค็น ethereum ปัจจุบันมีโทเค็น Tether ที่แตกต่างกันทั้งหมดสี่โทเค็น: ดอลลาร์สหรัฐโยงบนเลเยอร์ Omni ของ Bitcoin, การโยงยูโรบนเลเยอร์ Omni ของ Bitcoin, การโยงดอลลาร์สหรัฐเป็นโทเค็น ERC-20 และการโยงยูโรเป็นโทเค็น ERC-20
ตั้งแต่เดือนมกราคม 2017 ถึงกันยายน 2018 จำนวน tethers คงค้างเพิ่มขึ้นจากประมาณ 10 ล้านเหรียญเป็นประมาณ 2.8 พันล้านเหรียญ ในช่วงต้นปี 2018 Tether คิดเป็นประมาณ 10% ของปริมาณการซื้อขายของ bitcoin แต่ในช่วงฤดูร้อนของปี 2018 มีสัดส่วนมากถึง 80% ของปริมาณ bitcoin [11] การวิจัยชี้ให้เห็นว่าโครงการปรับราคาที่เกี่ยวข้องกับการโยงใยคิดเป็นประมาณครึ่งหนึ่งของราคาที่เพิ่มขึ้นของbitcoinในปลายปี 2017 [23]มีการออก Tethers มากกว่า 500 ล้านดอลลาร์ในเดือนสิงหาคม 2018 [24]
ในวันที่ 15 ตุลาคม 2018 ราคา tether ร่วงลงมาที่ 0.88 ดอลลาร์ในช่วงสั้น ๆ เนื่องจากรับรู้ความเสี่ยงด้านเครดิตเนื่องจากผู้ค้าในBitfinexแลกเปลี่ยน tether เป็น bitcoin ทำให้ราคาของ bitcoin สูงขึ้น [25]
Tether Limited ไม่เคยยืนยันการอ้างสิทธิ์ในการสนับสนุนอย่างเต็มที่ผ่านการตรวจสอบการสำรองสกุลเงิน [12] [2]
ในเดือนเมษายน 2019 เลติเทียเจมส์อัยการสูงสุดของนิวยอร์กได้ยื่นฟ้องโดยกล่าวหาว่า Bitfinex ใช้เงินสำรองของ Tether เพื่อปกปิดการสูญเสีย 850 ล้านดอลลาร์ Bitfinex ไม่สามารถรับความสัมพันธ์แบบธนาคารตามปกติได้ดังนั้นจึงฝากเงินกว่า 1 พันล้านดอลลาร์กับผู้ประมวลผลการชำระเงินของปานามาที่เรียกว่า Crypto Capital Corp. ด้วย Crypto Capital [26] James กล่าวหาว่าในปี 2018 Bitfinex และ Tether รู้หรือสงสัยว่า Crypto Capital ได้หลบหนีจากเงินดังกล่าว แต่นักลงทุนของพวกเขาไม่เคยได้รับแจ้งถึงการสูญเสีย [26]
Reggie Fowlerซึ่งถูกกล่าวหาว่ามีความเชื่อมโยงกับ Crypto Capital ถูกฟ้องร้องเมื่อวันที่ 30 เมษายน 2019 ในข้อหาดำเนินธุรกิจส่งเงินที่ไม่มีใบอนุญาตสำหรับผู้ค้าสกุลเงินเสมือน เชื่อกันว่าเขาไม่สามารถคืนเงินประมาณ 850 ล้านดอลลาร์ให้กับลูกค้าที่ไม่มีชื่อได้ นักวิจัยยังยึดเงิน 14,000 ดอลลาร์ในสกุลเงินปลอมจากสำนักงานของเขา [27]
Tether ทำงานบน Ethereum และเชื่อมโยงกับความแออัดของเครือข่าย Ethereum [28]
การปรับราคาที่ถูกกล่าวหา[ แก้ไข]
การวิจัยโดย John M. Griffin และ Amin Shams ในปี 2018 ชี้ให้เห็นว่าการซื้อขายที่เกี่ยวข้องกับการเพิ่มขึ้นของจำนวน tether และการซื้อขายที่เกี่ยวข้องที่บัญชีแลกเปลี่ยนBitfinexโดยประมาณครึ่งหนึ่งของราคาที่เพิ่มขึ้นของ bitcoin ในปลายปี 2017 [29] [10] [ 23]
ผู้สื่อข่าวจาก Bloomberg ตรวจสอบข้อกล่าวหาที่ว่าการกำหนดราคาโยงถูกจัดการในการแลกเปลี่ยน Krakenพบหลักฐานว่าราคาเหล่านี้ถูกปรับเปลี่ยนเช่นกัน ธงสีแดงรวมถึงคำสั่งซื้อขนาดเล็กที่ขยับราคาให้เท่ากับคำสั่งซื้อขนาดใหญ่และ "ขนาดคำสั่งซื้อที่เฉพาะเจาะจงซึ่งมีจำนวนมากจะมีจุดทศนิยม 5 จุดและมีการทำซ้ำบ่อย คำสั่งซื้อที่มีขนาดผิดปกติเหล่านี้อาจถูกใช้เพื่อส่งสัญญาณการซื้อขายในโปรแกรมการซื้อขายอัตโนมัติตามที่ศาสตราจารย์ Rosa Abrantes-Metz ของมหาวิทยาลัยนิวยอร์กและ Mark Williams อดีตผู้ตรวจสอบธนาคารกลางสหรัฐ [30]
ตามเว็บไซต์ของ Tether สามารถออกใหม่โดยซื้อเป็นดอลลาร์หรือแลกโดยการแลกเปลี่ยนและลูกค้าองค์กรที่มีคุณสมบัติไม่รวมลูกค้าในสหรัฐอเมริกา นักข่าวจอนอีแวนส์ระบุว่าเขาไม่สามารถค้นหาตัวอย่างที่ยืนยันได้ต่อสาธารณะเกี่ยวกับการซื้อสายสัมพันธ์ที่ออกใหม่หรือการไถ่ถอนในปีที่สิ้นสุดในเดือนสิงหาคม 2018 [31]
JL van der Velde ซีอีโอของทั้ง Bitfinex และ Tether ปฏิเสธข้อเรียกร้องของการปรับราคา bitcoin หรือเหรียญ / โทเค็นอื่น ๆ บน Bitfinex " [32]
หมายเรียกจากUS Commodity Futures Trading Commissionถูกส่งไปยัง Tether และ Bitfinex เมื่อวันที่ 6 ธันวาคม 2017 [21] Friedman LLP ผู้สอบบัญชีเดิมของ Tether ก็ได้รับหมายศาลเช่นกัน [33]มีรายงานว่า Noble Bank ในเปอร์โตริโกจัดการโอนเงินดอลลาร์ให้กับ Tether [34] ขุนนางในทางกลับกันใช้ธนาคารแห่งนิวยอร์กเมลลอนคอร์ปอเรชั่นเป็นผู้ดูแล ในเดือนตุลาคม 2018 Nobel Bank ได้วางจำหน่ายและมีรายงานว่าไม่มีความสัมพันธ์ด้านการธนาคารกับ Tether, Bitfinex หรือ Bank of New York Mellon อีกต่อไป [35]แม้ว่า Bitfinex จะไม่มีการเชื่อมต่อทางธนาคารในการรับฝากเงินดอลลาร์ แต่ก็ปฏิเสธว่าไม่มีการล้มละลาย [7]
Tether ประกาศความสัมพันธ์ด้านการธนาคารใหม่กับDeltec Bank ซึ่งตั้งอยู่ในบาฮามาสในเดือนพฤศจิกายน 2561 โดยส่งจดหมายโดยอ้างว่าจาก Deltec ซึ่งระบุว่ามีเงินฝาก 1.8 พันล้านดอลลาร์กับธนาคาร จดหมายดังกล่าวมีความยาวสองย่อหน้าและลงนามด้วยการดิ้นที่อ่านไม่ออกโดยไม่ต้องพิมพ์ชื่อผู้เขียน โฆษกของ Deltec ปฏิเสธที่จะยืนยันข้อมูลในจดหมายถึงผู้สื่อข่าวของ Bloomberg [36]
การศึกษาบางชิ้นแย้งว่าการใช้ Tether ในการซื้อขายแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลออนไลน์ส่งผลให้เกิดกลยุทธ์การซื้อขายเก็งกำไรระหว่างประเทศ ในความเป็นจริงมีความคิดว่าการซื้อขายเก็งกำไรของ Tether ในประเทศที่มีระดับพรีเมี่ยม Bitcoin ต่ำไปจนถึงบัญชีพรีเมี่ยม Bitcoin สูงถึง 80% ของผลตอบแทน Bitcoin ทั้งหมดจากการแลกเปลี่ยนเหล่านี้ [37]
ความปลอดภัยและสภาพคล่อง[ แก้ไข]
Tether อ้างว่าตั้งใจที่จะเก็บเงินดอลลาร์สหรัฐทั้งหมดไว้เป็นทุนสำรองเพื่อให้สามารถตอบสนองการถอนของลูกค้าได้ตามความต้องการแม้ว่าจะไม่สามารถตอบสนองคำขอถอนเงินทั้งหมดในปี 2017 ได้[38] Tether มีเจตนาที่จะทำให้การถือครองบัญชีสำรองเป็นไปอย่างโปร่งใส อย่างไรก็ตามไม่มีการตรวจสอบดังกล่าว [11]ในเดือนมกราคม 2018 Tether ประกาศว่าพวกเขาไม่มีความสัมพันธ์กับผู้สอบบัญชีอีกต่อไป [ ต้องการอ้างอิง ]
ประมาณ 31 $ ล้านของสัญญาณ USDT ถูกขโมยจากโยงในเดือนพฤศจิกายน 2017 [39]การวิเคราะห์ในภายหลังของ Bitcoin บัญชีแยกประเภทกระจายพบว่ามีการเชื่อมต่ออย่างใกล้ชิดระหว่างโยงสับและมกราคม 2015 สับของBitstamp [ ต้องการอ้างอิง ]ในการตอบสนองต่อการโจรกรรม Tether ได้ระงับการซื้อขายและระบุว่าจะเปิดตัวซอฟต์แวร์ใหม่เพื่อใช้ "ฮาร์ดฟอร์ก" ฉุกเฉินเพื่อแสดงผลโทเค็นทั้งหมดที่ Tether ระบุว่าถูกขโมยจากการโจรกรรมที่ไม่สามารถแลกเปลี่ยนได้ Tether ได้ระบุว่า ณ วันที่ 19 ธันวาคม 2017 ได้เปิดใช้บริการกระเป๋าเงินสกุลเงินดิจิทัลแบบ จำกัด อีกครั้งและได้เริ่มประมวลผลค้างของการซื้อขายที่รอดำเนินการ [ ต้องการอ้างอิง ]
คำถามเกี่ยวกับเงินสำรอง[ แก้ไข]
นักวิจารณ์บล็อกเชนได้ตั้งคำถามเกี่ยวกับความสัมพันธ์ระหว่าง Bitfinex และ Tether, [20] [39] [40]โดยกล่าวหาว่า Bitfinex สร้าง "magic Tethers out of air ที่เบาบาง" ในเดือนกันยายน 2017 Tether ได้ตีพิมพ์บันทึกข้อตกลงจาก บริษัท บัญชีสาธารณะที่ Tether Limited ได้กล่าวแสดงให้เห็นว่า tethers ได้รับการสนับสนุนอย่างเต็มที่จากเงินดอลลาร์ [41]อย่างไรก็ตามตามที่นิวยอร์กไทม์สทนายความอิสระลูอิสโคเฮนระบุเอกสารเนื่องจากวิธีการระวังมันถูกเรียบเรียง, ไม่ได้พิสูจน์ว่าเหรียญโยงได้รับการสนับสนุนโดยดอลลาร์". [20]เอกสารยังล้มเหลวในการ ตรวจสอบว่ายอดคงเหลือดังกล่าวมีภาระผูกพันหรือไม่ ". [38] สำนักงานบัญชีระบุไว้โดยเฉพาะว่า
Tether อ้างซ้ำแล้วซ้ำอีกว่าพวกเขาจะนำเสนอการตรวจสอบที่แสดงให้เห็นว่าจำนวนเงินของ tethers ที่ค้างอยู่นั้นได้รับการสนับสนุนแบบตัวต่อตัวเป็นเงินดอลลาร์สหรัฐ พวกเขาล้มเหลวในการทำเช่นนั้น [42]ความพยายามในการตรวจสอบในเดือนมิถุนายน 2018 ถูกโพสต์บนเว็บไซต์ของพวกเขาในเดือนมิถุนายน 2018 ซึ่งแสดงรายงานของสำนักงานกฎหมายFreeh, Sporkin & Sullivan LLP (FSS) ซึ่งดูเหมือนจะยืนยันว่า tethers ที่ออกนั้นได้รับการสนับสนุนอย่างเต็มที่จากดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม FSS ระบุว่า "FSS ไม่ใช่สำนักงานบัญชีและไม่ได้ดำเนินการตรวจสอบและยืนยันข้างต้นโดยใช้หลักการบัญชีที่ยอมรับโดยทั่วไป" และ "การยืนยันข้างต้นเกี่ยวกับยอดคงเหลือในธนาคารและการโยงกันไม่ควรตีความว่าเป็นผลของการตรวจสอบและไม่ใช่ ดำเนินการตามมาตรฐานการสอบบัญชีที่ยอมรับโดยทั่วไป " [43]
Stuart Hoegner ที่ปรึกษาทั่วไปของ Tether กล่าวว่า "สิ่งที่สำคัญที่สุดคือการตรวจสอบที่ไม่สามารถหาได้ บริษัท ใหญ่ ๆ ทั้งสี่แห่งต่างมีความเสี่ยงในระดับนั้นเราได้ไปเพื่อสิ่งที่เราคิดว่าเป็นสิ่งที่ดีที่สุดต่อไป" [42]
ในระหว่างการสอบสวนการปรับราคาโดยคณะกรรมการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าของสหรัฐฯและกระทรวงยุติธรรมของสหรัฐอเมริกาฟิลพอตเตอร์ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายกลยุทธ์ของ Bitfinex และผู้บริหารของ Tether Limited ได้ออกจาก Bitfinex ในปี 2018 [43]การสอบสวนกำลังดำเนินต่อไป ในวันที่ 20 พฤศจิกายน 2018 และมุ่งเน้นไปที่ Tether และ Bitfinex ตาม Bloomberg
ความคิดเห็น
แสดงความคิดเห็น